近年来，不法企业伪造和重复使用报关单骗汇的案件时有发生。不法企业可以自行多次打印报关单，在不同的银行付汇；还有的甚至伪造报关单，虚构贸易背景。针对这一漏洞，今年5月1日，国家外汇管理局向银行开放报关电子信息，该系统运行以来，银行风控和服务效率大为提升，企业办理正常的汇付业务更加快捷

　　5月初的一天，交通银行一位柜员在为一企业客户办理进口付汇业务时，使用货物贸易外汇监测系统“报关信息核验”模块，为该客户实施进口报关电子信息核验。几十秒后，核验结果显示，已有另一家银行对该客户实行了同样的核验。换句话说，该客户涉嫌重复使用同一笔报关信息在多个银行付汇，根据相关规定，交行立即拦截了这笔1.5万美元的付汇业务。

　　中国银行某分行为一家进出口企业办理进口支付，在“报关信息核验”模块查询时发现，该企业提供的报关单已在其他银行办理过全额付汇，该企业此次向银行提交的付款指令，企图重复利用报关单付汇，涉及金额9.4万美元。

　　近年来，国家外汇管理局通报的违规案例显示，不法企业伪造和重复使用报关单骗汇的案件时有发生。但报关单信息由海关管理，银行在不掌握信息的情况下，要核实付汇等业务中的真实贸易背景，杜绝伪造和重复使用的情况，往往事倍功半，企业也要付出较高的时间成本。

　　今年5月1日，国家外汇管理局决定向银行开放报关电子信息，银行有了查询贸易真实性信息的新渠道。记者从多家银行了解到，该系统运行以来，银行风控和服务的效率大为提升，企业办理业务更加快捷。

　　堵住漏洞一举两得

　　建设银行国际业务部副总经理黄玮告诉《经济日报》记者，企业如果伪造或者重复使用报关单付汇，银行查起来很困难。

　　2012年货物贸易外汇管理制度改革后，外汇局从事前管理转为事中事后监管，更加注重对银行和企业的合规性监管，越来越强调银行基于“展业三原则”（了解客户、了解业务、尽职审查）自主审核企业交易的真实性，保证每笔外汇业务对应真实的货物贸易交易背景。在这种情况下，银行有了自由度，对于了解较多的企业，可以简化手续，提升效率；但对于了解较少的企业，只能通过要求企业提供更多单据来确认交易的真实贸易背景。

　　目前，货物贸易报关单仍然是银行研判企业货物贸易背景是否真实的重要凭证。真实的报关单信息可以显示企业进口的货物确实已经到岸，银行为企业办理付汇也就更加有把握。

　　但是，如何审验报关单的真实性且唯一使用是个问题。根据海关总署的规定，外贸企业可以通过网络自行打印报关单，海关不再出具签章的纸质报关单。不法企业可以自行多次打印报关单，在不同的银行付汇；还有的甚至会伪造报关单，虚构贸易背景。

　　针对这些不法行为，银行过去没有直接途径可以查询报关单信息的真实性。5月1日系统上线前，除了要求企业提供更多证明材料或签注单据等手段外，银行也利用间接途径确定报关单信息的真伪。